¿Qué gastos me puedo deducir como autónomo?

En este artículo vamos a ver los 23 gastos deducibles que podrás hacerte como autónomo.

¡OJO! Aunque son gastos que podrían ser deducibles, algunos de ellos podrían ser más complicados de justificar y la inspección podría darte algún quebradero de cabeza.

Confía en nuestros conocimientos en estos temas y llévate bien con las instituciones, los bancos, proveedores, clientes, empleados… y hasta con tu pareja, que no tendrá que aguantar tu mal humor cuando te preocupe una carta certificada de esas que asusta ver en el buzón.

Dedica tu energía a darle caña a tus ilusiones sin jugártela por estar metiendo la pata en algún detallito tonto que podría arruinar tus planes.

Además, para poder deducir los gastos correctamente, necesitáis cumplir con algunos requisitos mínimos (casi nada…): Todos los gastos deben de justificarse, Hacienda es muy desconfiada, ellos quieres una prueba de que el gasto es tuyo y no has cogido un ticket que te has encontrado en el suelo del bar. Por eso, consumas lo así podremos relacionar la factura con el gasto y los funcionarios de Hacienda se quedarán más tranquilos.

Los gastos tienen que estar relacionados con la actividad, no nos vengas diciendo que necesitas un traje para trabajar o necesitas comprar un jamón para algún cliente, nosotros lo entenderemos pero Hacienda…

No te desanimes, es mucho papeleo pero en cuanto te acostumbres te saldrá solo.
Además también tenemos buenas noticias, el plazo para poder deducir los gastos prescribe a los 4 años, así que si algún trimestre te olvidas de pasarnos algo, no te preocupes, lo podemos meter en el siguiente. Eso sí, no pasa lo mismo con los ingresos, hay que declararlos en el trimestre que se producen.

Material de oficina

Puedes desgravar todo el material que necesites (libretas, bolígrafos, calculadoras…).

Gasolina y vehículo

No hay una norma específica pero lo aconsejable es no deducir más del 50% de los gastos del vehículo y sus derivados.

Ordenador y periféricos

Todos necesitamos un ordenador y periféricos para llevar a cabo la actividad (pantalla, ratón, teclado, impresora, escáner, micrófono, disco

Tarjetas de visita

Si haces tarjetas de visita con tus datos de contacto, el logo…

Dietas

Hasta 26,67 €/día siempre que sea en un municipio distinto del de tu actividad, la cantidad sube a 48,08€/día en caso de que sea en el extranjero; si pasas la noche fuera 53,34 €/día, dicha cantidad aumenta a 91,35 € en caso de que pernoctes en el extranjero.

Transporte

Si utilizas el transporte público, siempre que solicites la factura y pagues con tarjeta, podremos deducir el gasto.

Suministros

Si alquilas o tienes un despacho de uso exclusivo profesional, podremos desgravar todos los gastos, si tienes un pequeño despacho en la vivienda entonces podremos desgravar el 30% de la factura respecto del % de uso de la vivienda destinado a despacho.

Con un ejemplo se verá más claro: Imagina que tienes un despacho de 10m2 en tu casa que tiene una superficie total de 100m2, la superficie que ocupa el despacho sobre el total es un 10% (10/100), de ese 10% puedes desgravar un 30%, por lo que al final te queda un % de un 3% a desgravar de la factura (el 30% del 10%).

Móvil

Si tienes un teléfono exclusivamente para la actividad, podemos desgravar tanto la compra del teléfono como la factura de consumo. En caso de darle también un uso personal, podremos desgravar un 50%.

Gastos web

Todos los gastos relacionados con la construcción, diseño, mantenimiento o actualización de la web son desgravables.

Publicidad y marketing.

Aquellos gastos relacionados con la publicidad (Facebook, Twitter, Google AdWords…) son desgravables.

Libros y revistas

Siempre que estén relacionados con tu actividad podrás desgravarlos, ojo con meter libros de autoayuda o de motivación, esos no están relacionados con la actividad.

Software


Todo gasto destinado a promocionar tu actividad se puede desgravar, así como los gastos en CRM, ERP, programas de facturación, cuentas de correo…

Servicios de asesoría

Sí, nuestros gastos también son deducibles 100%.

Viajes

Los viajes de negocios, siempre que estén debidamente justificados se podrán desgravar todos los gastos (alojamiento, dietas…).

Para justificar este tipo de viajes se aconseja llevar una hoja de encargo o servicio que sea firmada por el cliente.

Podrás desgravar el 100%, siempre que tengamos facturas.

Cuota de autónomos

100% gasto totalmente necesario para la actividad.

Seguros.

En caso de contratar un seguro de responsabilidad civil para cubrir tu negocio, se podrá desgravar el 100%.

Si contratas un seguro de salud, podrás desgravar hasta 500€ anuales, incluyendo a tus familiares directos, siempre que seas tomador del seguro, es decir, un matrimonio con 3 hijos podría desgravar hasta 2.500€ al año.

Formación.

Aquellos gastos relacionados con el desarrollo o la obtención de aptitudes necesarias para tu negocio son 100% desgravables, las clases de yoga no cuentan, el gimnasio tampoco.

Vestuario.

Siempre que sea vestuario específico, podrás desgravarlo: mono de protección, cascos,  chalecos…  Un  traje o un vestido no son necesarios para la actividad (salvo el caso de los artistas).

Si has solicitado un préstamo podrás desgravar los intereses que abones durante el año, siempre que sea un préstamo relacionado con tu actividad.

Trabajos realizados por profesionales


Podrás desgravar las colaboraciones o servicios que realices con otros autónomos u empresas.

Comisiones por el uso de plataformas

En caso de que realices tu actividad por alguna plataforma o cobres a través de alguna (por ejemplo, PayPal), podrás desgravar las comisiones que abonas a la plataforma.

Trabajadores

En caso de que tengas trabajadores, podrás desgravar los gastos derivados de su actividad, las nóminas y los seguros sociales.


Todos estos gastos, podrás deducirlos en caso de que pagues con tarjeta y obtengas facturas y justificantes de pago, en caso contrario podríamos desgravarlos pero si Hacienda hace una comprobación podría no aceptarlos.

Si quieres guardar todos estos gastos deducibles en un mismo documento, puedes descargarlo en el botón de aquí abajo 👇.

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